UBS y la audiencia sobre lavado de dinero

Posted on Sat, Apr. 15, 2006

UBS y la audiencia sobre lavado de dinero
ERNESTO F. BETANCOURT

El 29 de marzo hubo una audiencia en el Subcomité de Investigaciones y
Supervisión de la Cámara de Representantes de los Estados Unidos sobre
''Banca de ultramar, la corrupción y la guerra contra el terrorismo''.
Presidió Dana Rohrabaker. La Unión de Bancos Suizos (UBS) fue citada
para explicar su conducta, que dio lugar a que el Banco de la Reserva
Federal de NY le impusiera una multa de $100 millones.

UBS estuvo representada por Michael Herde, alto funcionario de UBS a
cargo de las actividades de cumplimiento de la ley para las Américas en
dicho banco. En su testimonio, el señor Herde empezó por explicar el
programa actualmente en vigor en UBS en la lucha contra el lavado de
dinero y la guerra contra el terrorismo. Este programa cubre tres áreas:
conocer a los clientes, monitoreo e inteligencia y una cultura de
cumplimiento. Después, explicó la cooperación de UBS con las autoridades
bancarias de EEUU durante el 2003 y el 2004, en el llamado escándalo del
ECI de la Reserva Federal de NY, un programa destinado a canjear
billetes viejos de dólar por billetes nuevos.

El señor Herde reconoció que UBS actuó en forma inaceptable en el manejo
del programa ECI. Y, declaró, que UBS lamenta profundamente el
incumplimiento de sus obligaciones contractuales por parte de algunos de
sus empleados. Además, pagó la multa de cien millones de dólares sin
chistar. Ouch! Hasta ahí todo iba bien. Pero entonces empezaron las
mentiras.

Según el señor Herde, UBS no encontró evidencia de que los intercambios
de billetes involucraran lavado de dinero o financiamiento del
terrorismo. Pero UBS se ha negado a revelar su investigación y hay mucha
evidencia en contra de esa conclusión.

En cuanto a lavado de dinero, en primer lugar, el señor Herde no
mencionó que el UBS emitió informes falsos por siete años y por un monto
de nada menos que 3,900 millones de dólares a Cuba. Segundo, los
billetes viejos no fueron canjeados por billetes nuevos, sino
acreditados a cuentas indicadas por el gobierno de Cuba. Esa es la
transacción típica de lavado de dinero. Tercero, ¿por qué UBS no
suministró informes SAR? Además, si no hubo lavado de dinero, la multa
parece demasiado alta. Sobre todo cuando el ECI solamente les había
generado $5 millones en ingresos.

En cuanto a terrorismo, habría que saber a qué cuentas se acreditaron
los billetes viejos aceptados por UBS. Por ejemplo, Cuba era la vía para
depositar los rescates de los secuestros de los guerrilleros montoneros
de Argentina. En otro caso, José Antonio Arbesú Fraga, del Departamento
América del PCC, llevó a México los $50,000 que financiaron el robo en
Hartford, Connecticut del camión blindado de Wells Fargo por los
macheteros de Puerto Rico. Los $4.000,000 resultantes de esa acción
terrorista fueron llevados a Cuba junto con el autor del robo, Víctor
Manuel Gerena, actualmente entre los fugitivos de la justicia americana
refugiados en Cuba. Como UBS se ha negado a proveer la información de
las cuentas a las cuales se acreditaron esos $3,900 millones, a las
autoridades de la Tesorería de EEUU no les es posible verificar si
acabaron depositados en cuentas de terroristas, ya sean montoneros o
macheteros.

La congresista Ileana Ros Lehtinen trató de obtener información más
precisa del señor Herde. Pero éste dio respuestas tan evasivas como su
testimonio.

El 24 de julio de 2004, en una entrevista con este periódico, Juan
Carlos Zárate, a la sazón subsecretario del Tesoro para crímenes
financieros, informó que el fiscal federal de la Zona Sureste de Nueva
York había iniciado una investigación sobre el escándalo de UBS. Hasta
ahora no se sabe qué ha pasado. Si, como dice el señor Herde, UBS está
cooperando con las autoridades judiciales de este país para hacer
cumplir las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del
terrorismo, tendremos que esperar a que dicho fiscal federal termine sus
investigaciones. Si no, UBS está mintiendo.

Se rumora que John Snow deja la Tesorería. Se menciona al ex senador
republicano Phil Gramm, actual vicepresidente de UBS para EEUU, como
posible reemplazo. Tal vez por eso vino el señor Herde y no el senador
Gramm a la audiencia. Pero, si lo nominan, los senadores Bob Menéndez y
Mel Martínez podrán pedirle cuentas durante la confirmación.

http://www.miami.com/mld/elnuevo/news/opinion/14346135.htm